Após um ano no mercado de empréstimos corporativos da Ucrânia, a gigante estatal Privatbank expandiu seu grande portfólio de empréstimos corporativos de cerca de Hr.2-3 bilhões para mais de HR.10 bilhões (US $ 48-72 milhões para US $ 240 milhões), o diretor de negócios corporativo e PME IEVGEN ZAIGRAIEIV Forbes Ucrânia.
Em junho de 2024, o Privatbank entrou no grande mercado de empréstimos corporativos, se posicionando como um novo rival dos principais bancos da Ucrânia. Já dominante no banco de varejo, seu movimento intensificou a concorrência em todo o setor.
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Agora, mais de um ano depois, Zaiigraiev detalhou o crescimento, a base de clientes e as ambições futuras do banco.
Incluindo acordos aprovados, mas indispensados, o portfólio do banco totaliza Hr.12-13 bilhões (US $ 289-313 milhões), com vários bilhões de mais aprovação aguardando. Até o final do ano, o PrivatBank espera que esse número atinja Hr. 12-16 bilhões (US $ 289-386 milhões) e pretende pelo menos dobrá-lo em três a cinco anos.
Três setores de foco
As grandes metas de empréstimos corporativos do Privatbank são três principais indústrias:
- Agricultura -Empresas agrícolas, de processamento e alimentos agrícolas.
- Varejo -Setores DIY, combustível, alimentos, não alimentares e relacionados médicos, incluindo cosméticos, farmácias e distribuição.
- Fabricação – Produção industrial, energia renovável e convencional e projetos de defesa.
Alguns clientes são empresas estatais, confirmou Zaiigraiev.
Da nacionalização ao líder de mercado
A Ucrânia nacionalizou o PrivatBank em dezembro de 2016, assumindo o controle dos oligarcas Ihor Kolomoisky e Gennady Bogolyubov depois que os reguladores descobriram um US $ 5,5 bilhões fraude E o capital do banco ficou negativo. Pós-nacionalização, o PrivatBank retirou-se de grandes empréstimos corporativos, concentrando-se em pequenas e médias empresas devido a preocupações com riscos.
Outros tópicos de interesse
O EBRD empresta US $ 586 milhões ao NAFTOGAZ da Ucrânia para suprimentos de gás de emergência
O empréstimo é apoiado por uma garantia da UE para garantir o suprimento de gás para o inverno, depois que ataques russos prejudicam a infraestrutura.
Agora seus empréstimos corporativos estão desfrutando de um reavivamento.
Os empréstimos corporativos de médio porte subiram de HR.5 bilhões em dezembro de 2024 para Hr.6,5 bilhões em julho (de US $ 120,5 milhões para US $ 156,6 milhões). Os empréstimos para pequenas empresas cresceram de HR.10,9 bilhões para Hr.14,2 bilhões no mesmo período (de US $ 262,6 milhões para US $ 342,2 milhões), enquanto os empréstimos de microbusionismo cresceram de HR.13 bilhões para HR.16 bilhões (de US $ 313,2 para US $ 385,500). No geral, a carteira de empréstimos líquidos do Privatbank saltou de 32,7 bilhões em dezembro para 44,9 bilhões em julho (US $ 798 milhões a US $ 1,1 bilhão).
Principais negócios e vantagem competitiva
O maior acordo do Banco desde a nacionalização ocorreu no final de julho de 2025, quando o Privatbank emitiu um empréstimo de 4,7 bilhões (US $ 113,2 milhões) ao gigante estatal de energia Naftogaz para se preparar para a temporada de aquecimento.
Zaigraiev enfatizou que foi uma transação de taxa de mercado, apesar de ambas as entidades serem de propriedade estatal e que o banco avaliou cuidadosamente a saúde financeira do NAFTOGAZ e os riscos representados pelas greves russas em andamento em instalações de energia.
“Os ataques da Rússia são um fato conhecido e traz maior risco em comparação com outros clientes. Infelizmente, isso acontece em toda parte na Ucrânia …”, disse Zaigraiev. “Entendemos esses riscos, mas, ao mesmo tempo, analisamos os indicadores financeiros do NAFTOGAZ. Concluímos que eles podem emprestar e pagar empréstimos”.
A escala do PrivatBank permite que ele atenda grandes empresas cujas necessidades de empréstimos excedem os limites de empréstimos de outros bancos. Embora seus preços sejam semelhantes aos concorrentes, ele possui mais recursos disponíveis e capacidade de empréstimo, dando -lhe uma vantagem na atração de clientes corporativos.
“As grandes empresas que trabalham com vários bancos chegam até nós. O motivo é que outros bancos já atingiram seus limites de empréstimos ou enfrentam restrições, por exemplo, devido ao capital”, disse Zaigraiev à Forbes.
Os concorrentes incluem a subsidiária ucraniana do Raiffeisen Bank, Pumb, OTP Bank e OTP Leasing, Procredit Bank e desafiantes menores, como Bank Pivdennyi e Kredobank.
Insiders de mercado dizem que a entrada do Privatbank tem rivais inquietos.
“Eles estão contratando profissionais para seu departamento de empréstimos corporativos, e todos estão ficando nervosos com isso, embora seja apenas uma parte da competição normal”, disse um dos gerentes do banco estatal da Ucrânia ao Kyiv Post em junho de 2024. “Eles têm recursos suficientes para financiar o setor muito rápido.
Força financeira
O PrivatBank é uma potência no setor bancário da Ucrânia, representando 43% do total de receitas líquidas em 2024. O banco informou a HR.80 bilhões (US $ 1,9 bilhão) em vendas e HR.440,1 bilhões (US $ 955,7 milhões) em lucro líquido no ano passado.
Zaigraiev diz que o crescimento dependerá da demanda de empréstimos e dos regulamentos de capital, observando que os pagamentos altos de 80% de dividendos e um imposto de lucro de 50% nos últimos anos poderiam limitar a capacidade. Ainda assim, ele acredita que o PrivatBank está bem posicionado para consolidar seu papel como um participante importante no mercado de empréstimos corporativos da Ucrânia.
